Перейти к содержанию

Внимание! Группы форума в ВК и ОК больше не будут поддерживаться. Чаты теперь в телеграм - https://t.me/b2ru_chat  Форум тоже работает как обычно.

 

Способы переправки денег в РФ


seyler

Рекомендуемые сообщения

А если рассплачиваешься с частными лицами,?Например я покупаю дом,я ему плачу налом или с карточки?И как лучше?И вот допустим у меня будет материнский капитал,я его буду на его счет просто переводить?

На этот вопрос лучше ответит Василиса (она проф. риелтор). Я у частников жилье не приобретал, ипотеки не брал и мат. капитала у меня нет.

Ссылка на комментарий

Главное требование при заключении договора купли-продажи или договора ремонта квартиры - ребенку(на которого получен маткапитал) должна принадлежать доля в этой недвижимости, иначе банк не перечислит денег.

От куда такая информация?

Ссылка на комментарий

От куда такая информация?

Оказывается не совсем так. Деньги перечисляет не банк, а Пенсионный фонд.

А доли в собственности должны быть у всех членов семьи.

Вопрос 10. Кто обязательно должен быть прописан в квартире, которая покупается с использованием материнского капитала: мать, отец, дети, вся семья и т.п.? А кто должен быть собственником жилья? И в каких долях?

Кто будет прописан в квартире, не так важно, важно, чтобы жилье было оформлено в общедолевую собственность родителей и детей. Если приобретается готовое жилье, то выделение долей происходит при регистрации сделки.

Если же с использованием материнского капитала приобретается строящееся жилье, либо средства направляются на участие в долевом строительстве, либо жилье покупается в ипотеку, то лицо, в чьей собственности объект находится на момент сделки, предоставляет в территориальный орган Пенсионного фонда обязательство оформить недвижимость в общую собственность обладателя сертификата, его супруга (супруги) и их детей (в том числе первого, второго, третьего ребенка и последующих детей) в течение шести месяцев после перечисления Пенсионным фондом Российской Федерации средств материнского (семейного) капитала либо снятия обременения с недвижимости в случае ипотеки.

Обладатель сертификата, сразу являющийся собственником, этим обязательством обещает выделить доли супругу (супруге) и детям. При этом особых правил выделения долей нет, все происходит «по соглашению».

Читать полностью: http://www.metrinfo....cles/99665.html

Ссылка на комментарий
?И вот допустим у меня будет материнский капитал,я его буду на его счет просто переводить?
Мат капитал наличными на руки не дадут.И рассчитываться им можно по строгому списку разрешенных платежей.Узнавайте.

 

                                                                              П Р А В И Л А   Ф О Р У М А!

                                  НАСТОЯТЕЛЬНО РЕКОМЕНДУЮ К ПРОЧТЕНИЮ И СОБЛЮДЕНИЮ!

 

                                                     https://back2russia.net/index.php?/guidelines/
                                                                             

Ссылка на комментарий

Спасибо всем! Будем ждать ответ Василисы:-)

28.02.2013-Дозвонилась до посольства

2 раза переносила подачу. документов из-за киндер паспорта.

1.07.2013-Подача анкеты в Калугу

24.07.2013 Одобрение Мин. труда

18.11.2013 Запись на РВП

3.02.2014 Подача на РВП

23.12.2013 ПОЛОЖИТЕЛЬНЫЙ ОТВЕТ С КАЛУГИ !!!УРА!!!!

3.02.2014 Получение свидетельства и перенос даты подачи на РВП на 12 .02.2014

(Неправильная одна справка)

12.02.14 Удачная сдача на РВП.

2.06.14-ВЫЛЕТ В КАЛУГУ

Ссылка на комментарий
  • 2 недели спустя...

Постановлением Правления Центрального банка и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре утверждены новые Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках.

Ранее действовавшие Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках, утвержденные постановлением Правления Центрального банка и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре утратили силу.

Утвержденными Правилами определены цели системы внутреннего контроля коммерческих банков; основные задачи, функции и структура соответствующего подразделения; права и полномочия его сотрудников и руководства, сообщает norma.uz.

Коммерческие банки, по утвержденным Правилам обязаны самостоятельно принимать меры надлежащей проверки клиентов в тех же случаях, что и раньше, а кроме того теперь также - при обращении физического лица с заявлением на получение банковской пластиковой карты и при владении юридическими и (или) физическими лицами акциями коммерческого банка, на сумму, равную или превышающую один процент его уставного капитала.

Изменены критерии разовых операций, при которых производится надлежащая проверка клиента. Теперь коммерческие банки обязаны самостоятельно принимать меры по надлежащей проверке клиентов при осуществлении продажи физическими лицами наличной иностранной валюты на сумму, равную или превышающую 100-кратный размер минимальной заработной платы (ранее 1000-кратный размер минимальной заработной платы); размена, замены и (или) конверсии физическими лицами наличной иностранной валюты на сумму, равную или превышающую 25-кратный размер минимальной заработной платы (ранее 100-кратный размер минимальной заработной платы).

Меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые коммерческими банками, как и прежде, обязательно включают: проверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует на основании соответствующих документов, идентификацию реального владельца клиента, проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте и его деятельности.

Правилами четко регламентировано построение отношений с банками-нерезидентами, а также с коммерческими банками, осуществляющими операции по международным денежным переводам, в том числе через системы международных денежных переводов.

Введены нормы, согласно которым коммерческие банки должны обеспечивать сопровождение отправляемых денежных переводов точными сведениями о клиенте-отправителе (фамилия, имя, отчество (если имеется); серия и номер документа (паспорта или заменяющего его документа), удостоверяющего личность; номер счета, если в процессе операции использовался счет клиента или уникальный код операции), и о получателе (фамилия, имя, отчество (если имеется); номер счета, если в процессе операции использовался счет клиента или уникальный номер операции).

Коммерческие банки обязаны требовать от банков-нерезидентов и систем международных денежных переводов предоставления минимальной информации о клиентах:

- (фамилия, имя, отчество (если имеется); номер счета, если в процессе операции использовался счет клиента или уникальный номер операции) - об отправителях денежных средств, сумма которых не достигает 25-кратного размера минимальной заработной платы;

- (фамилия, имя, отчество (если имеется); серия и номер документа (паспорта или заменяющего его документа), удостоверяющего личность; адрес или дата и место рождения отправителя; номер счета отправителя, если в процессе операции использовался счет клиента или уникальный номер операции) - об отправителях денежных средств, сумма которых равна или превышает 25-кратный размер минимальной заработной платы.

Коммерческие банки должны иметь возможность получения от корреспондентов банков-нерезидентов и систем международных денежных переводов дополнительной информации об отправителях денежных средств в течение трех рабочих дней. Эта возможность должна обеспечиваться заключаемыми коммерческими банками договорами с системами международных денежных переводов. В случае отсутствия указанной возможности коммерческим банкам следует рассмотреть вопрос расторжения договора с такими системами международных денежных переводов.

Расширен перечень запретов в отношении деятельности коммерческих банков. Как и прежде коммерческим банкам запрещается:

открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;

открывать счета на явно вымышленные имена;

открывать счета без личного присутствия лица, открывающего счет, либо его уполномоченного представителя;

устанавливать и продолжать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, физического присутствия и постоянно действующих органов управления;

выпуск ценных бумаг и других финансовых инструментов на предъявителя.

Кроме указанного, коммерческим банкам по новым Правилам также теперь запрещено осуществлять услуги по получению и отправке денежных средств в иностранной валюте, в том числе через системы международных денежных переводов, без идентификации клиента; создавать дочерние банки, филиалы или представительства на территории государств, не участвующих в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма.

Изменения произведены в регулировании отнесения операций к сомнительным. (То есть у внутреннего контроля коммерческого банка возникло сомнение в отношении операции, требующее принятие решения о включении/невключении в категорию подозрительных) Перечень критериев и признаков, при которых операция может быть признана сомнительной, расширен новыми. К ним добавлены следующие:

перечисление со счетов юридических лиц или индивидуальных предпринимателей денежных средств на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции, в качестве финансовой помощи или займа;

перечисление со счетов юридических лиц на счета физических лиц денежных средств на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции, в качестве дивидендов;

осуществление операций (оплата или снятие наличности) с пяти и более международных платежных карт в течение одного дня по терминалу одного контрагента, когда сумма операций с каждой картой равна или превышает 25-кратный размер минимальной заработной платы.

Также изменены размеры сумм, при которых сделка относится к сомнительной. Например, к сомнительным могут быть отнесены сделки при обмене банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства физическим лицом на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день обмена (ранее 1000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день обмена), либо внесении физическим лицом в наличной форме денежных средств на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции (ранее 1000-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на на день осуществления операции), на банковский счет юридического лица или индивидуального предпринимателя в качестве займов, кредитов, финансовой помощи, вклада в уставный фонд (капитал).

Скорректированы критерии и операций признаваемых подозрительными. Например, получение отправленных из-за рубежа или отправление за рубеж физическими лицами денежных средств в иностранной валюте, в том числе через системы денежных переводов, на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы (ранее 1000-кратного размера минимальной заработной платы), единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 3 месяцев;

продажа или покупка физическими лицами денежных средств в иностранной валюте на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы (1000-кратный размер минимальной заработной платы), единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 3 месяцев;

Теперь также подозрительной может быть признана сделка, при которой денежные средства переводятся за пределы Республики Узбекистан на счета или в пользу лиц, постоянно проживающих или зарегистрированных в оффшорных зонах, либо поступают в Республику Узбекистан со счетов таких лиц единовременно или многократно в течение 30 дней, на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день последнего перевода (поступления), либо операции с лицами-нерезидентами, являющимися эмитентами акций на предъявителя.

Правилами регулируются меры, принимаемые внутренним контролем, в том числе – сообщение в Департамент по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов в особых случаях (далее Департамент). Если во время установления отношений с клиентом, или при ведении этих отношений, либо при проведении разовых операций у сотрудников коммерческого банка возникнут предположения, что сведения об операции подлежат сообщению, они должны незамедлительно, в день выявления такой операции, сообщить об этом Службе внутреннего контроля. В свою очередь Служба внутреннего контроля должна идентифицировать личность клиента и реального владельца клиента, издать обоснованное распоряжение о приостановлении операции на три рабочих дня с даты, когда эта операция должна быть совершена, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет юридического или физического лица, подготовить сообщение об операции для дальнейшего направления в Департамент в день ее приостановления, получить дополнительную информацию о клиенте (в том числе род деятельности, размер активов, информация, доступная через открытые базы данных и т. п.) и др.

В случае приостановления операции списание денежных средств со счетов на основании распоряжения клиента не производится.

Распоряжение клиента должно регистрироваться в отдельном журнале по регистрации распоряжений клиентов, операции которых приостановлены, а также помещаться в специальную папку до истечения срока приостановления операции.

В отдельном журнале для регистрации распоряжений клиентов, операции которых приостановлены, фиксируется информация, позволяющая идентифицировать операцию, которая была приостановлена, а также участников данной операции.

При наличии предписания Департамента о приостановлении операции на срок не более двух рабочих дней, коммерческий банк приостанавливает ее до указанного срока.

Правилами регулируются и другие вопросы, связанные с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма.

Постановление вступило в силу со дня его официального опубликования в Собрании законодательства Республики Узбекистан № 47 от 25 ноября 2013 года.

Дорогу осилит идущий...

Ссылка на комментарий
- (фамилия, имя, отчество (если имеется); серия и номер документа (паспорта или заменяющего его документа), удостоверяющего личность; адрес или дата и место рождения отправителя; номер счета отправителя, если в процессе операции использовался счет клиента или уникальный номер операции) - об отправителях денежных средств, сумма которых равна или превышает 25-кратный размер минимальной заработной платы.
Зачем?

продажа или покупка физическими лицами денежных средств в иностранной валюте на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы (1000-кратный размер минимальной заработной платы), единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 3 месяцев;
Пункт для идиотов ( кто продает) или блатных (кто покупает)

 

                                                                              П Р А В И Л А   Ф О Р У М А!

                                  НАСТОЯТЕЛЬНО РЕКОМЕНДУЮ К ПРОЧТЕНИЮ И СОБЛЮДЕНИЮ!

 

                                                     https://back2russia.net/index.php?/guidelines/
                                                                             

Ссылка на комментарий

Также изменены размеры сумм, при которых сделка относится к сомнительной.

Скорректированы критерии и операций признаваемых подозрительными. Например, получение отправленных из-за рубежа или отправление за рубеж физическими лицами денежных средств в иностранной валюте, в том числе через системы денежных переводов, на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы (ранее 1000-кратного размера минимальной заработной платы), единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 3 месяцев

500 минималок:

91 530 x 500 = 45765000 сум = 20 900 $ по гос. курсу

Коммерческие банки обязаны требовать от банков-нерезидентов и систем международных денежных переводов предоставления минимальной информации о клиентах:

- (фамилия, имя, отчество (если имеется); номер счета, если в процессе операции использовался счет клиента или уникальный номер операции) - об отправителях денежных средств, сумма которых не достигает 25-кратного размера минимальной заработной платы;

- (фамилия, имя, отчество (если имеется); серия и номер документа (паспорта или заменяющего его документа), удостоверяющего личность; адрес или дата и место рождения отправителя; номер счета отправителя, если в процессе операции использовался счет клиента или уникальный номер операции) - об отправителях денежных средств, сумма которых равна или превышает 25-кратный размер минимальной заработной платы.

25 минималок:

91530 x 25 = 2288250 = 1040$ по гос. курсу

ташкент > калуга

11-2013 сдача заявления

11-2013 полож. решение мин. труда

03-2014 получено свидетельство

04-2014 сдача рвп

07-2014 штамп рвп

Ссылка на комментарий

Можно. Просто если Вы единоразово отправляете сумму, превышающую 25 минимальных окладов, Вам должны открыть счёт, на который вы "оприходуете" инвалютную наличность, а затем деньги переводятся получателю уже с этого счёта. Так было у меня, когда я в этом году отправлял 2300 у.е. Во всех остальных случаях, когда я отправлял 300 или 500, ничего такого не делалось.

22.11.2013 - подача заявления (Калининград) - облом

18.02.2014 - вторая попытка (уже одновременно с РВП) - ПРОШЁЛ!

04.06.2014 - ПОЛУЧИЛ СВИДЕТЕЛЬСТВО

09.07.2014 - ВЫЕЗД

Ссылка на комментарий

Можно. Просто если Вы единоразово отправляете сумму, превышающую 25 минимальных окладов, Вам должны открыть счёт, на который вы "оприходуете" инвалютную наличность, а затем деньги переводятся получателю уже с этого счёта. Так было у меня, когда я в этом году отправлял 2300 у.е. Во всех остальных случаях, когда я отправлял 300 или 500, ничего такого не делалось.

все эти "быстрые переводы" это маркетинг банков :)

при любых операциях денежных переводов явно или неявно открывается счет (депозитный/персональный/т.д.)

ташкент > калуга

11-2013 сдача заявления

11-2013 полож. решение мин. труда

03-2014 получено свидетельство

04-2014 сдача рвп

07-2014 штамп рвп

Ссылка на комментарий

Ну это естественно :). Просто в первом случае это делается именно явно))

22.11.2013 - подача заявления (Калининград) - облом

18.02.2014 - вторая попытка (уже одновременно с РВП) - ПРОШЁЛ!

04.06.2014 - ПОЛУЧИЛ СВИДЕТЕЛЬСТВО

09.07.2014 - ВЫЕЗД

Ссылка на комментарий

кто разбирается, поясните, что конкретно изменилось для нас - планирующих продать свою недвижимость и отправить деньги в рф.

получается, если в течение 3 месяцев отправляем переводы на сумму $20900 и более, то сделка считается подозрительной. что дальше?

а в следующие 3 месяца опять можно отправить до 20900? сомневаюсь.

Скорректированы критерии и операций признаваемых подозрительными. Например, получение отправленных из-за рубежа или отправление за рубеж физическими лицами денежных средств в иностранной валюте, в том числе через системы денежных переводов, на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы (ранее 1000-кратного размера минимальной заработной платы), единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 3 месяцев
Ссылка на комментарий

Ничего не изменилось, в вашем случае надо отправить 50.000 $. Берете 5 чел и они отправляют в разные дни каждый по 5.000 в два захода = 10.000 на ваш паспорт. Ну или вы двое + еще 3-ое. Я так делал.

Ссылка на комментарий

Ничего не изменилось, в вашем случае надо отправить 50.000 $. Берете 5 чел и они отправляют в разные дни каждый по 5.000 в два захода = 10.000 на ваш паспорт. Ну или вы двое + еще 3-ое. Я так делал.

В идеале лучше найти 8 человек, каждый из которых отправит по 5000$. Ну и Вы вдвоём, соответственно. Зная местные "особенности", я бы не стал ходить по краю и доводить сумму перевода сразу до 10000 на человека.

22.11.2013 - подача заявления (Калининград) - облом

18.02.2014 - вторая попытка (уже одновременно с РВП) - ПРОШЁЛ!

04.06.2014 - ПОЛУЧИЛ СВИДЕТЕЛЬСТВО

09.07.2014 - ВЫЕЗД

Ссылка на комментарий

Всё просто:) Теперь вас могут уличить в финансировании терроризма за операции в более мелких масштабах:) Некий способ пресечения работы черного рынка.

В этой Жизни главное - Человеком быть

Новая "Анкета_офлайн"

Ссылка на комментарий

Когда уже я эвакуируюсь отсюда??? :wacko: :wacko: :wacko:

летом

подача анкеты 13.09.2013

Рвп сдано 10.02.2014г свидельство получено 14.02.2014г планирую выезд в 2й половине апреля рвп получено 07.04.2014г. Узнал об этом 24.04.2014г штамп рвп в паспорте Уза 29.04.2014 , 13.05.2014г подал документы на гражданство 21.08.2014 - пришло решение по гражданству. 21.08.2014- подача документов на паспорт РФ 01.09.2014г паспорт получен. Ура!!! Начало положено

Ссылка на комментарий

Всё просто :) Теперь вас могут уличить в финансировании терроризма за операции в более мелких масштабах :) Некий способ пресечения работы черного рынка.

многие вывести деньги хотят, а не ввести, "финансирование терроризма" в пролете :)

ташкент > калуга

11-2013 сдача заявления

11-2013 полож. решение мин. труда

03-2014 получено свидетельство

04-2014 сдача рвп

07-2014 штамп рвп

Ссылка на комментарий

многие вывести деньги хотят, а не ввести, "финансирование терроризма" в пролете :)

Да чёрный рынок даже не чихнёт от этих "мер пресечения". Как процветал, так и будет себе процветать. Это пролетариату вроде нас вечно приходится проявлять чудеса находчивости и сообразительности:).

22.11.2013 - подача заявления (Калининград) - облом

18.02.2014 - вторая попытка (уже одновременно с РВП) - ПРОШЁЛ!

04.06.2014 - ПОЛУЧИЛ СВИДЕТЕЛЬСТВО

09.07.2014 - ВЫЕЗД

Ссылка на комментарий

Как бы не так. До 2-го февраля сего года "квадратные тётки" прямо у обменников разбирали валюту и продавали её. После запрета продажи валюты же этим людям приходится изворачиваться куда умнее. Обратите внимание на пункт о конверсионных операциях. Но это я уже ухожу от темы.

Однако, так или иначе, не стоит так легкомысленно относиться к законам в сфере финансов :)

В этой Жизни главное - Человеком быть

Новая "Анкета_офлайн"

Ссылка на комментарий

Да тут и не пахнет никаким легкомыслием, что Вы...:) Тут боишься лишний раз шаг в сторону сделать, какое уж там легкомыслие...

Ну а "квадратные тётки" просто теперь занимаются "любимым делом" не в открытую, а втихаря. Валюты у них меньше от этого не стало, уверяю)).

22.11.2013 - подача заявления (Калининград) - облом

18.02.2014 - вторая попытка (уже одновременно с РВП) - ПРОШЁЛ!

04.06.2014 - ПОЛУЧИЛ СВИДЕТЕЛЬСТВО

09.07.2014 - ВЫЕЗД

Ссылка на комментарий

Мало того, гаечки продолжают затягивать сильнее. Не читал пока официальной информации, может кто подтвердит или опровергнет. Но в Капитале введен лимит на конверсию - один человек в сутки.

"Нужно пройти через пропасть, чтобы оказаться на другом берегу. Так начинается всё новое." - Эльчин Сафарли "Мне тебя обещали".

Ссылка на комментарий
  • host133 изменил название на Способы переправки денег в РФ
  • seyler закрепил тема

Пожалуйста, не пишите "Спасибо" и другие сообщения не несущие информацию. Благодарность можно выразить нажав соответствующую кнопку справа от полезного сообщения.

Для публикации сообщений создайте учётную запись или авторизуйтесь

Вы должны быть пользователем, чтобы оставить комментарий

Создать учетную запись

Зарегистрируйте новую учётную запись в нашем сообществе. Это очень просто!

Регистрация нового пользователя

Войти

Уже есть аккаунт? Войти в систему.

Войти
×
×
  • Создать...