Деньги: Перевод, Оформление Карт (Украина-Россия, Россия-Украина)

[Adelina24]

Прошу подсказки и опыта кто перевозил наличные деньги через границу в сумме до 10 тысяч долларов. Не было ли проблем? И нет ли в этом законе подводных камней? 

[flame7772]

@Adelina24 Я перевозила, у мамы было немного меньше 10 тыс. долларов, только в рублевом эквиваленте, у папы столько же, у меня 7 тыс. в рублевом эквиваленте. У каждого были деньги НЕ В ОБЩЕЙ СУММЕ. Так первый раз, когда проходили границу (просто не смогли с первого раза ввезти машину в РФ, поэтому пришлось вернуться сделать документ и проходить заново) у нас спросили о деньгах и поскольку папа сказал, что у него есть, то и мама сказала, а я про свои не говорила. Так вот родителей попросили показать деньги и потом сумку проверяли у мамы, кошелек, у папы - барсетку. Причем вопрос задавали хитро: "Сколько всего везете денег?" На что ответили, что каждый отвечает за себя. У меня не смотрели даже сумку. Во второй раз даже не спрашивали про деньги. При чем все это на украинской границе. На российской ни в первый раз, ни во второй не спрашивали вообще о деньгах. Но я родителей предупредила, что они везут разрешенную сумму, и чтобы каждый делал акцент, что отвечает за свои деньги. Вот как-то так))))

[solfaj]

Вдруг кому понадобится информация, ОщадБанк сегодня переводы по ВестернЮниону в рублях не принимал и не выплачивал рублями. Для того, чтобы получить перевод в рублях по любой системе перевода в ОщадБанке теперь надо заказывать сумму! В ПУМБе приняли перевод по ВЮ в рублях без проблем. Оператор подтвердила, что лимиты продолжают всё ещё действовать.

 

Кстати, другой оператор озвучила, что если разными системами перевода пересылать, то лимит можно, якобы, обойти.  

[Adelina24]

@flame7772 спасибки за инфу!))))а не спрашивали откуда деньги?

[Нина_Б]

@Adelina24 Мы провозили. Обычно никто ничего не ищет (задаётся вопрос "есть ли что-то, подлежащее письменному декларированию", а сумма до 10 штук ему не подлежит). Но у меня порылись в сумке и физически нашли эти деньги. Спросили - с какой целью едете в Россию? Сказала: переселенцы, и вопросы отпали.

[K E R K]

Улыбнуться хотите? Заглянул я на сайт ПриватБанк еще разочек. А чего заглянул: ПриватБанк работает с системой Золотая Корона, там имеются тарифы с простеньким калькулятором: скока стоит отправить стока денег в куда мне хочу. Обратил внимание, что имеется там вот такой текст:

"Россия до 50000 руб. (2000$, 1200 евро) - 1%
на 50000 руб. (2000$, 1200 евро) и более - 0,5%,
мах. 1000 руб., 30$, 30 евро"

Хм.

Ну, раз есть ценник - значит, должен быть и товар? А как же ограничение НБУ (до 15000 грн)?

Но на сайте есть онлайн-чат. Несколько кликов - и я переписываюсь с вполне живым человеком, вот наш диалог:

Цитата

 

14 Jun 16:11

PrivatBank

Уважаемый клиент, рады приветствовать Вас в Чат - online. Выберите, пожалуйста, Ваш вопрос из списка

14 Jun 16:12

PrivatBank

  

14 Jun 16:12

PrivatBank

Уточните, пожалуйста, Ваш вопрос

14 Jun 16:13

Я

Перевод Золотая Корона в валюте - какой лимит на отправку в другую страну?

14 Jun 16:13

Веприс Яна

Добрый день, спасибо за ожидание!

14 Jun 16:14

Веприс Яна

Резиденты могут отправить/получить перевод как наличными, так и с открытием карты/счета: наличными клиент может отправить (без открытия счета) - не более 80 000 грн в день; с открытием карты/счета - без ограничений (выделено мной)

14 Jun 16:15

Я

Открытие карты: что для этого требуется и в какие сроки возможно осуществить? Как назвать сотруднику банка, какая именно карта мне требуется?

14 Jun 16:18

Веприс Яна

Вы можете открыть карту для выплат в любом отделении банка с паспортом и ИНН, если Вы уже являетесь клиентом банка, тогда достаточно только активной карты банка. Открытие и обслуживание карты - бесплатное, пополнение карты - 0,5%, снятие средств с карты - 0%. Карту можно открыть в следующих валютах - гривна, доллар, евро, рубль. Подробнее о карте и тарифах по ссылке http://privatbank.ua/platezhnie-karty/karta-dlia-viplat/

14 Jun 16:20

Я

Спасибо, Яна. Да, я Ваш клиент и с успехом пользуюсь картой ПриватБанка для регулярных платежей и покупок в интернете. Пройду по предложенной Вами ссылке, изучу возможности по Карте Выплат. Всего Вам доброго!

 

Окрыленный, пошагал я в ближайшее отделение ПБ. Где вежливая девушка, разумеется, успокоила мои мечты, сообщив о лимите в 15 тысяч гривен, одном переводе в сутки и 150 тысячах в месяц. Сказок не бывает, зато сказочников и сказочниц - пруд пруди!

Отправил официальную жалобу в ПриватБанк.

 

Ну, это-то всё ладно.

А деньги как перевести?!

Получается, мне походу проще оформить себе выезд на ПМЖ, чем мучаться, пытаясь найти хоть какой-то реально работающий способ отправки денег в Россию без риска и без нарушения законов... Я б - вот честно - уже согласился бы и на больший процент по переводу! Типа, если сильно надо - плати. Но ведь и такого нет! Получается, или собирать вагон родственников-друзей, чтоб пересылали мне по капле, или тупо прячь наличку в носки и молись на границе.

Бред...

[ЯРусский]

В 10.06.2016 в 15:55, ЯРусский сказал:

Постановление НБУ № 496 от 29.12.2007 года - там все нюансы ограничений и разрешений.

Уважаемый KERK, вторично даю ссылку на постановление НБУ, а к нему имеются несколько доп. ограничений по переводу денег от нынешней власти (см. сайт НБУ). Нет ограничений при выезде на ПМЖ. И ещё, клерк банка потребует бАмагу подтверждения и справку с налоговой и т.д. Банк, одним словом, гемор. Я в СБРе  клерка оч. долго мурыжил. Есть вариант через фирму перекинуть, но нужна оч. надёжная, дабы не кинули.

[flame7772]

@Adelina24 нет, откуда деньги не спрашивали

[Irma Petrovna 0503]

Назрел такой вопрос. Если везти деньги с собой и задекларировать их на таможне (я правильно понимаю, декларация заполняется при пересечении границы?), чем это грозит? Могут потребовать документ подтверждающий происхождение денег? Договор купли-продажи квартиры может их устроить?  Декларировать надо всю сумму или только ту, которая превышает лимит?

[batss]

9 минут назад, Irma Petrovna 0503 сказал:

Назрел такой вопрос. Если везти деньги с собой и задекларировать их на таможне (я правильно понимаю, декларация заполняется при пересечении границы?), чем это грозит? Могут потребовать документ подтверждающий происхождение денег? Договор купли-продажи квартиры может их устроить?  Декларировать надо всю сумму или только ту, которая превышает лимит?

Действительно - ну продал квартиру, ну везешь в РФ бОльшую сумму, чем 10т$. За декларировал - чем чревато? Источник происхождения денег - это Договор о купли-продаже, где и фигурирует большая сумма. Где нарушение, чем грозит декларирование суммы, превышающей разрешенной?

Тоже интересен вопрос.

[Shura_l]

"2. Физическое лицо – резидент имеет право ввозить в Украину и вывоз за пределы Украины наличность в сумме, которая превышает в эквиваленте 10 000 евро, при условии письменного декларирования таможенной службе в полном объеме и наличии документов, подтверждающих снятие наличности со счета в банке исключительно на ту сумму, которая превышает в эквиваленте 10 000 евро. Срок действия таких документов 30 календарных дней со дня выдачи.".

Не долларов, а евро и, в крайнем случае, прогнать сделку купли-продажи через банк со снятием наличных со счета за пару недель до отъезда.

[K E R K]

28 минут назад, Shura_l сказал:

Не долларов, а евро

 

29 минут назад, Shura_l сказал:

вывоз за пределы Украины наличность в сумме, которая превышает в эквиваленте 10 000 евро

Нет ли здесь противоречия?

И - прогнать через банк сделку купли-продажи, это интересный вариант. Но налог на сделку по полной стоимости продажи - он меня по миру не пустит? 

У кого есть опыт в подобном вопросе - прошу в тему.

А я постараюсь выяснить что смогу по этому поводу по своим каналам...

Сюда же: окей, я решу вопрос с оф.вывозом с Украины суммы более эквивалент=10 000 евро.

А как их официально в РФ ввезти (ограничение на ввоз экв.10 000 долларов)?

Понимаю, что рос. таможня на это меньше всего обращает внимание, тем более, с книжкой переселенца на руках. Но Закон есть закон а человеческий фактор никто не отменял.

[Kile]

53 минуты назад, Shura_l сказал:

прогнать сделку купли-продажи через банк со снятием наличных со счета за пару недель до отъезда.

Вот с этим вна украине может возникнуть проблема - положить валюту на счет, это всегда пожалуйста, а вот снять наличную валюту со счета в таких размерах - может быть очень затруднительно

[Shura_l]

24 минуты назад, K E R K сказал:

И - прогнать через банк сделку купли-продажи, это интересный вариант. Но налог на сделку по полной стоимости продажи - он меня по миру не пустит? 

 

Ну, на 10000 евро (на человека, включая детей) можно ничего не оформлять, а на сумму выше - уже не так страшно получится.

В Россию тоже - задекларировать и всё, ни к чему не обязывает, при дальнейшем приобретении жилья вопросов не возникнет (откуда деньги)

10 минут назад, Kile сказал:

Вот с этим вна украине может возникнуть проблема - положить валюту на счет, это всегда пожалуйста, а вот снять наличную валюту со счета в таких размерах - может быть очень затруднительно

 Ну, здесь вам виднее, конечно же.

[K E R K]

Общнулся только что в консультационном чате украинского "Сбербанк России".

ДА физическое лицо может открыть несколько видов текущих счетов. В зависимости от вида там внести или снять деньги - свои проценты. Минимально - 0,8%.

ДА по такой схеме можно получить документ, подтверждающий снятие валюты со счета и указать его в таможенной декларации

НЕТ нельзя снять со счета сразу всю сумму; согласно распоряжения НБУ в операционный день можно снять экв. 100 тыс грн.

 

Ну, вроде не так уж плохо.

1 час назад, K E R K сказал:

А как их официально в РФ ввезти (ограничение на ввоз экв.10 000 долларов)?

- вопрос по-прежнему актуален. Та же квитанция из укробанка + то, что сумма задекларирована - это точно прокатит?

[Kile]

2 минуты назад, K E R K сказал:

Ну, вроде не так уж плохо.

Не забудьте приватбанковские приколы - валюты нет, можем заказать, когда пришлют неизвестно, гривнами брать будете?  Как бы остальные банки не взяли на вооружение эти способы изъятия валютной наличности у населения

[Shura_l]

20 минут назад, K E R K сказал:

- вопрос по-прежнему актуален. Та же квитанция из укробанка + то, что сумма задекларирована - это точно прокатит?

Как я понимаю, Российскую таможню вообще не волнует, откуда у вас деньги. При выезде - декларируете на украинской таможне вывоз, при въезде - декларируете на российской таможне ввоз.

http://fl.customs.ru/index.php?option=com_content&view=article&id=25&Itemid=1793

"В соответствии с Договором при единовременном перемещении через  таможенную границу Таможенного союза физическим лицом наличных денежных средств и (или) дорожных чеков в общей сумме, превышающей в эквиваленте     10 000 долларов США, наличные денежные средства и (или) дорожные чеки подлежат декларированию путём подачи пассажирской таможенной декларации на всю сумму перемещаемых наличных денежных средств и (или) дорожных чеков."

Т.е., насколько я поняла, тут уже надо декларировать не превышение, а всю сумму. Ограничения по ввозу валюты вообще нигде не прописаны, главное - оформить правильно.

Хотя я могу ошибаться, можно с таможней списаться.

[K E R K]

26 минут назад, Kile сказал:

Не забудьте приватбанковские приколы

Я в Сбербанк обратился; их пока вроде не ругали за подобное. Да и вот это ограничение в 100 тысяч - это ж, примерно, 4 тысячи долларов. Сказать, что нет четырех тысяч в сурьезном банке - это как-то не сурьезно, ИМХО ))

[Kile]

13 минуты назад, K E R K сказал:

Сказать, что нет четырех тысяч в сурьезном банке - это как-то не сурьезно, ИМХО ))

расскажите это в прихватбанке :))))

[AnkO]

@K E R K , мой дорогой!  

Дам подсказку, вдруг еще работает) Мне ее дали в сбере украинском. Есть такое понятие как свифт перевод родственнику. На него действует ограничение 150 000 грн за раз и всего в КАЛЕНДАРНЫЙ месяц. То есть берешь тёщу, жену, папу маму и прочих родственников с документами подтверждающими родство и везешь в банк 30.06, а потом еще раз 01.07 в тот же банк. А еще есть мааааааленький нюанс - у банков нет общей базы. То есть такую процедуру можно провести в каждом банке города и 30.06 и 01.07. Надеюсь доступно объяснила

[Гал4enok]

9 часов назад, AnkO сказал:

@K E R K , мой дорогой!  

Дам подсказку, вдруг еще работает) Мне ее дали в сбере украинском. Есть такое понятие как свифт перевод родственнику. На него действует ограничение 150 000 грн за раз и всего в КАЛЕНДАРНЫЙ месяц. То есть берешь тёщу, жену, папу маму и прочих родственников с документами подтверждающими родство и везешь в банк 30.06, а потом еще раз 01.07 в тот же банк. А еще есть мааааааленький нюанс - у банков нет общей базы. То есть такую процедуру можно провести в каждом банке города и 30.06 и 01.07. Надеюсь доступно объяснила

Тёща не будет родственником , вот выдержка из постановы:

пункт 1.1 доповнити новим абзацом такого змісту:

“Установити, що для цілей застосування Правил під терміном “родичі”

розуміється батько, мати, вітчим, мачуха, син, дочка, пасинок, падчерка, баба,

дід, прабаба, прадід, внуки, правнуки, брат, сестра (повнорідні і неповнорідні),

двоюрідні брати і сестри, тітка, дядько, племінниця, племінник, усиновлювач,

усиновлений, опікун чи піклувальник, особа, яка перебуває під опікою або

піклуванням, чоловік, дружина”

[batss]

@Гал4enok но ведь тёща является родственницей жены, а получать деньги они будут по приезду вместе.

[Гал4enok]

@batss Она родственница жены - она её мать ( "розуміється батько, мати") , а если брать  именно тещу, то от неё деньги зятю не отправишь. И что не так в моем ответе,  Вам лишь бы что то  возразить.

[grolle12]

Добрый день форумчани!

Может кто-то сможет ответить "лузеру" на такой вопрос: нужно перевести деньги в ДНР, если это невозможно, то как разово это сделать в Украину. Какие сейчас есть способы перевода? В ДНР это необходимо будет делать ежемесячно.
Заранее всем признательна.

[oniks777]

@grolle12 Присоединяюсь! Тоже интересует перевод/передача в ДНР.... Пока, насколько я знаю, можно передать только автобусом. С Москвы проще, а вот мне с Питера, он не так часто ездил.... И ездит ли сейчас вообще? Может кто знает?